Что такое инвестиции в лизинг – сколько можно заработать на этом и что следует знать

Инвестиции в лизинг – популярный инструмент для частных лиц, ищущих стабильный и прогнозируемый доход. Фактически это долгосрочная аренда оборудования, автомобиля, недвижимости. В отличие от традиционной аренды, лизинг предполагает возможность последующего выкупа арендованного имущества по заранее оговоренной цене. Лизинг часто используется компаниями для получения необходимого оборудования или транспортных средств без значительных первоначальных вложений.

Преимущества инвестиций в лизинг

Инвестирование в лизинг обладает рядом значительных преимуществ, которые делают этот инструмент привлекательным. Во-первых, он обеспечивает стабильные и предсказуемые денежные потоки, что важно для планирования и управления портфелем. Во-вторых, риск нарушения договора со стороны арендаторов обычно ниже, чем в случае традиционной аренды, так как лизинговые контракты предусматривают жесткие условия и гарантии.

Вложения в лизинг обладают следующими преимуществами:

• ✅ предсказуемый доход с регулярных платежей:
• ✅ лизинговые контракты включают механизмы защиты от неплатежеспособности и других финансовых рисков;
• ✅ финансовый лизинг обычно заключается на длительный срок, что обеспечивает долгосрочную стабильность;
• ✅ возможность выбора различных типов лизинга (оперативного или финансового) в зависимости от инвестиционных целей;
• ✅ опция быстрой перепродажи лизинговых контрактов на вторичном рынке;
• ✅ в некоторых странах лизинг предоставляет налоговые льготы как для инвесторов, так и для лизингополучателей.

Лизинговые инвестиции позволяют распределить капитал по различным секторам экономики: транспорт, недвижимость и промышленное оборудование. Это позволит сбалансировать портфель и уменьшить зависимость от колебаний в одном конкретном сегменте.

Инвестиции в лизинг автомобилей: специфика, преимущества и риски

Лизинг автомобилей предполагает покупку транспортного средства с последующей его передачей в долгосрочную аренду лизингополучателю. Обычно это бизнесы, нуждающиеся в автопарке для своих операций: 

• логистические компании;
• такси-сервисы;
• фирмы по прокату-авто.

Лизинг может быть как финансовым (с последующим выкупом), так и оперативным (без выкупа).

Процесс начинается с покупки автомобиля инвестором. Затем транспортное средство передается в аренду лизингополучателю на заранее оговоренных условиях. Лизингополучатель выплачивает ежемесячные взносы, которые включают стоимость аренды и процентную ставку. По окончании срока автомобиль либо возвращается инвестору, либо выкупается лизингополучателем по остаточной стоимости. 

✅ Преимущества:

• долгосрочное получение стабильного дохода;
• платежи индексируются с учетом инфляции;
• снижение финансовых рисков путем диверсификации;
• налоговые льготы для всех участников сделки.

⛔️ Риски

Существует риск нарушение договора со стороны лизингополучателя, что может привести к финансовым потерям. Амортизация и износ автомобиля могут снизить его остаточную стоимость, что также представляет риск для инвестора. Изменение рыночных условий негативно влияет на спрос и арендные ставки, что в свою очередь отразится на доходности. Технические проблемы и необходимость ремонта автомобилей способны стать ощутимой статьей непредвиденных изначально расходов.

📊 Сколько реально можно получить от инвестиций в лизинг авто

Зная, как работает лизинг, можно с минимальной погрешностью оценить его доходность. В качестве примера возьмем авто стоимостью $30,000. Предположим, что срок контракта составляет 3 года, процентная ставка – 8% годовых, ежемесячный платеж – $900, остаточная стоимость – $10,000. Ежегодный доход от арендных платежей составит $10,800. За весь срок прибыль составит $32,400. Добавив остаточную стоимость автомобиля в $10,000, получаем общий доход $42,400. Вычтя из этой суммы первоначальные вложения в $30,000, получаем чистую прибыль $12,400. Годовая доходность в этом случае составит примерно 13.78%.

Инвестор получает высокодоходный инструмент для пассивного дохода с минимальными рисками. 

Сколько можно заработать на инвестициях в лизинг оборудования – рассматриваем на конкретном примере

Под оборудованием в данном контексте понимается широкий спектр технических средств, используемых в различных отраслях промышленности и бизнеса. Это могут быть: 

• 🔑 производственные станки; 
• 🔑 медицинское оборудование;
• 🔑 строительная техника;
• 🔑 серверы и IT-оборудование 
• 🔑 офисная техника. 

Механизм работы такой же, как и в случае с автомобилями. 

Рассмотрим конкретный пример. Допустим, инвестор приобретает производственный станок стоимостью $100,000 и заключает договор лизинга на 5 лет с ежемесячными платежами в размере $2,000 и процентной ставкой 7% годовых. Общий доход от арендных платежей за весь срок лизинга составит $120,000. По окончании срока лизинга остаточная стоимость станка может составить $20,000, если лизингополучатель решит его выкупить. В таком случае общий доход инвестора составит $140,000. Вычитая первоначальные вложения в $100,000, чистая прибыль составит $40,000. Годовая доходность в этом случае будет около 8%.

Требования к первоначальному капиталу варьируются в зависимости от ниши, целей и финансовых возможностей инвестора. Пример с авто и оборудованием показали, для чего нужен лизинг – это действительно обоюдовыгодный формат взаимоотношений. Инвестор получает стабильный профит, а вторая сторона обновляет оборудование или парк транспортных средств без существенных расходов. 

Какие возможности предложит лизинговая компания: инвестиции в ценные бумаги и другие активы

Лизинговые компании занимаются предоставлением различных видов имущества в аренду, и инвесторы могут участвовать в этом бизнесе несколькими способами. Рассмотрим основные из них.

Прямые инвестиции в акции

Одним из самых прямых способов инвестирования является покупка акций лизинговой компании. Ведущих представителей этого сектора котируют на фондовых рынках. Приобретение акций осуществляется через брокеров. Покупая ценные бумаги инвестор получает право на часть прибыли эмитентов в виде дивидендов, а также на возможный рост стоимости акций. Прежде чем вкладываться, стоит тщательно изучить финансовые показатели компании, ее рыночную позицию, историю выплат дивидендов и перспективы роста.

Покупка облигаций лизинговой компании

Некоторые лизинговые компании выпускают корпоративные облигации для привлечения капитала. Покупка долговых ценных бумаг позволит инвестору получать фиксированный процентный доход на протяжении всего срока их действия. Облигации считаются менее рискованными по сравнению с акциями, поскольку они имеют приоритет при выплате в случае банкротства компании. Нужно объективно оценить кредитный рейтинг компании и ее финансовую устойчивость перед покупкой ценных бумаг.

Участие в инвестиционных фондах

Взаимные или биржевые фонды (ETF) включают в структуру своих портфелей акции и облигации лизинговых компаний. Инвестируя в такие фонды, можно получить диверсифицированный портфель активов, максимально снизив риски. Фонды контролируют профессиональные управляющими, которые принимают решения о покупке и продаже активов на основе анализа рынка и финансовых показателей компаний.

Прямое участие в капитале

Инвесторы могут также рассмотреть возможность прямого участия в капитале лизинговой компании через венчурные или частные инвестиционные фонды. Это особенно актуально для стартапов и небольших компаний, нуждающихся в ресурсах для расширения бизнеса. В таких случаях инвесторы получат долю в бизнесе и примут участие в операционной деятельности. Этот вид инвестиций принесет максимальную доходность, но и отличается максимально высоким риском.

Платформы P2P-лизинга

С развитием финтеха появились платформы peer-to-peer (P2P) лизинга, которые позволяют инвесторам напрямую финансировать лизинговые сделки. Эти площадки связывают инвесторов с бизнесами, нуждающимися в финансировании. Вкладчики выбирают конкретные проекты для инвестирования и получать доход от арендных платежей. P2P-лизинг предоставляет высокую степень прозрачности и возможность управления рисками за счет диверсификации вложений в различные проекты.

Истории реальных людей, сколотивших состояние на инвестициях в лизинг

Зная, что такое инвестиции в лизинг и как работает этот инструмент, можно построить прибыльный бизнес. Рассмотрим кейсы наиболее успешных предпринимателей, сумевших сколотить состояние на лизинге.

Стивен Шварцман

Стивен Шварцман является сооснователем и генеральным директором одной из крупнейших в мире инвестиционных компаний – Blackstone Group. Ключевым направлением деятельности организации остается лизинг коммерческой недвижимости и оборудования. Шварцман начал свою карьеру в Lehman Brothers, где получил опыт в области инвестиций. В 1985 году он основал Blackstone вместе с Питером Питерсоном.

Blackstone активно занимается лизингом различных типов активов: 

• 🏡 недвижимость; 
• 🛩 воздушные суда; 
• 🏥 медицинское оборудование. 

Благодаря грамотной стратегии и вниманию к деталям, Шварцман смог превратить Blackstone в одного из лидеров рынка, что сделало его одним из самых богатых людей в мире. Шварцман фокусировался на долгосрочных инвестициях и диверсификации портфеля.

Карл Икан

Известный инвестор и миллиардер, также добился успеха на рынке лизинга. Он приобрел контрольный пакет акций компании American Railcar Industries (ARI), которая занимается производством и лизингом железнодорожных вагонов. Икан увидел потенциал в бизнесе ARI и вложил значительные средства в расширение и модернизацию парка вагонов.

Под его руководством ARI не только увеличила объемы производства, но и существенно расширила свою лизинговую деятельность, предлагая вагоны в аренду на долгосрочной основе. Это позволило компании стабильно расти. 

Заключение

Если вы хотите действительно зарабатывать, мы объясним что такое лизинг простыми словами и сформируем пошаговый алгоритм действий. Оставить запрос на консультацию можно на нашем сайте. Специалисты подробно расскажут, с чего лучше начать.